Как купить акции на бирже

как купить акции на биржеПокупка акций российских и зарубежных компаний является одним из способов получения пассивного дохода. Российский фондовый рынок существует более 25 лет, пережил несколько финансовых кризисов и зарекомендовал себя как надежная финансовая система.

В России инвестором можно стать с 18-летнего возраста. Достаточно иметь паспорт и денежные средства, которые желаете вложить в акции и получать дивиденды. Дивиденды, в зависимости от компании, приходят раз в год или раз в полгода на брокерский счет, откуда их можно вывести наличными деньгами или перевести на пластиковую карту.

Выбор брокера

Брокер является посредником между инвестором и биржей. Конечно, хотелось бы исключить лишнее звено, которое берет свой процент, но по закону это не возможно. Плюсом брокера является наличие офисов во всех крупных городах России, через которые удобно решать все технические вопросы, возникающие при покупке акций.

Брокера обычно выбирают по надежности и размеру комиссии за покупку и продажу акций. В России самыми крупными и надежными брокерами являются:

  1. БрокерКредитСервис (БКС);
  2. Финам;
  3. Сбербанк;
  4. Открытие.

Остальные брокеры более мелкие, поэтому лучше выбирать брокера из вышеперечисленного списка. Полный список участников торгов.

Сбербанк

СбербанкСреди всех брокеров Сбербанк-брокер является эталоном надежности, так как входит в состав самого крупного российского банка. Из минусов сравнительно высокая комиссия за сделки и неразвитость программного обеспечения. Если вы продвинутый трейдер и собираетесь торговать внутри дня, создавать торговых роботов, подключать другие программы, то в Сбербанке это будет или трудно, или невозможно :))) В этом случае лучше выбрать Финам.

Но для обычного инвестора, который хочет просто купить акции и получать дивиденды, Сбербанк является оптимальным выбором. Вход в торговую систему дополнительно защищен кодом, присылаемым в СМС, брокерский счет подключается к сервисам Сбербанка, что удобно при внесении и выводе денежных средств.

БрокерКредитСервис

БрокерКредитСервисСамый технологически продвинутый брокер. Лидер и законодатель мод по брокерскому обслуживанию в России. БКС создает сервисы, остальные копируют и внедряют у себя.

Плюсом компании БКС являются низкие комиссии за сделку, гибкость тарифов. Минус – на первых порах вы попадете под пристальное внимание сотрудников компании БКС. Все брокеры живут за счет комиссии клиента, БКС живет лучше всех. Вам будут часто звонить финсоветники, предлагать подключать дорогие сервисы и попробовать различные продукты компании.

Не надейтесь, что это продиктовано исключительно заботой о максимальной прибыли клиента. Каждая минута жизни сотрудников компании направлена на увеличение комиссии, получаемой от клиента, так как компания БКС с вашей комиссии выплачивает сотрудникам жирные бонусы. Если вы отказываетесь от предложений, через какое-то время количество звонков снижается до разумного предела.

Финам

ФинамПо многим параметрам Финам является достаточно удобным брокером, которого выбирают многие трейдеры. Основным недостатком Финама является ежемесячная комиссия, списываемая с клиента. Если вы за месяц совершали сделки, и комиссия брокера превысила 200 рублей, то дополнительную комиссию не возьмут. Если сделок не совершали, то в конце месяца Финам все равно спишет с брокерского счета 200 рублей. Поэтому, если вы не активный трейдер, а просто хотите купить акции и получать дивиденды, лучше выбрать Сбербанк или БКС.

Плюсами брокера являются многочисленные интернет-сервисы и довольно приличная аналитика фондового рынка. К Финаму проще всего подключить торговых роботов и создать полностью механическую торговую систему. Кроме того, Финам разработал удобную торговую платформу TRANSAQ, в которой можно покупать и продавать акции и создавать торговых роботов.

Брокерский счет можно открыть онлайн, на сайте Финама: Открыть брокерский счет. После открытия счета с вами свяжется менеджер, уточнит все детали и назначит удобное для вас время, чтобы подписать все необходимые документы.

Открытие

Открытие брокерОткрывашка (сленговое название брокера среди трейдеров) – четвертый по величине брокер России. Несколько лет назад банк Открытие, в который входил брокер, перенес санацию, что сказалось на репутации брокера.

В настоящий момент акции Открытия принадлежат Центробанку, что делает Открытие-брокер единственным брокером в России, который полностью принадлежит государству.

Заключение договора брокерского обслуживания

Чтобы заключить с брокером договор, необходимо иметь паспорт и вам должно быть не менее 18 лет. Открытие брокерского счета по времени занимает менее часа. Полностью текст брокерского договора никто не читает, а если и читают, то половину написанного не поймут :))) Поэтому спросите у менеджера, с которым подписываете договор, какие платные дополнительные услуги он вам собирается подключить. И тут же их отключите. Это сэкономит время и деньги на дополнительные поездки в офис брокера, когда во всем разберетесь.

Обязательно решите для себя, нужен ли вам Овернайт (англ. Overnight) и не лучше ли его отключить. Овернайт – в переводе с английского «на ночь». Вы даете возможность брокеру пользоваться ночью вашими акциями или свободными деньгами на брокерском счете. За это брокер платит вам небольшой процент за каждую ночь, когда берет у вас в долг. Это дает дополнительный доход, но если брокер вдруг обанкротится, то есть риск остаться без денег или без акций. Если вы отключили овернайт, то брокер не имеет права пользоваться вашими активами и, в случае банкротства брокера, вы легко переведете их другому брокеру.

Перевод денег на брокерский счет

После открытия брокерского счета, на него нужно перевести деньги, чтобы покупать ценные бумаги. В БКС, Сбербанке и Финаме это сделать проще всего через кассу. После подписания всех документов подходите к кассе, подаете паспорт и деньги, называете номер брокерского счета. Через непродолжительное время денежные средства зачисляются на ваш счет.

В Открытии сложнее. Кассы обычно нет, деньги приходится переводить с банковского счета. Если переводите с другого банка, придется заплатить комиссию.

В Финаме, БКСе и Сбербанке деньги можно также завести и вывести через банк. Все три компании являются банками, у них можно открыть банковский счет, получить пластиковую карту и заводить и выводить деньги без комиссий.

Покупка акций и других ценных бумаг

Торговать акциями можно по телефону, через специальный торговый терминал или на сайте брокера (если он предоставляет такую услугу).

Торговля по телефону

Купить акции по телефону очень просто. Вы звоните на телефон трейдеров (номер телефона узнайте у брокера), называете номер брокерского счета, свою фамилию (Сбербанк дополнительно запросит один из кодов в карточке инвестора). После этого говорите, какие акции купить или продать и по какой цене. Брокер выполнит все необходимые операции.

Программы для торговли акциями

торговая система QUIK
Торговая система QUIK

Основной программой для покупки акций является Quik. Ее предлагают клиентам все брокеры. Финам дополнительно предлагает свою собственную разработку – программу TRANSAQ. Отличия от Quik в оформлении и выставлении стопов. К TRANSAQ проще подключать внешние программы, Quik точнее рисует индикаторы, с помощью которых некоторые трейдеры проводят технический анализ акций.

Существует несколько дополнительных программ – MetaTrader, TSLab, Tradematic Trader, но на первых порах новичку они не нужны.

Какие финансовые инструменты можно купить на бирже

На фондовом рынке торгуются акции, облигации, фьючерсы, опционы, ETF и множество других финансовых инструментов. Через российских брокеров вы можете купить акции Газпрома, Сбербанка и другие российские компании (полный список ценных бумаг, торгуемых на Московской бирже: Список ценных бумаг, допущенных к торгам), а также акции зарубежных компаний, которые торгуются на биржах NYSE, NASDAQ, LSE.

Акция – доля компании, которая ее выпустила. Купив акцию, вы становитесь реальным владельцем части компании. Можно зарабатывать на росте курсовой стоимости акции и на получении дивидендов от деятельности компании. В периоды финансовых кризисов цена акций может сильно упасть, что является хорошим моментом для выгодной покупки акций.

Облигация – долг компании. Купив облигацию, вы будете получать от компании проценты за пользование вашими деньгами. Облигацию можно продать на бирже или дождаться окончания ее срока и получить от компании номинальную стоимость облигации (обычно чуть больше или меньше суммы, которую инвестор потратил на ее покупку).

Фьючерсы и опционы являются финансовыми инструментами, предназначенными для профессиональных трейдеров. С их помощью можно зарабатывать на падении финансовых инструментов, покупать товары (нефть, драгоценные металлы, продовольствие), строить сложные торговые стратегии. Для новичка они являются инструментами с высоким уровнем риска.

ETF – фонды, повторяющие структуру индексов. Можно купить фьючерс на индекс РТС, а можно ETF на РТС. Фонд купит набор акций, входящий в индекс РТС и вы будете получать прибыль, если акции индекса растут и дивиденды на акции, входящие в индекс.

Как покупать и продавать ценные бумаги

Стоимость облигаций надежных компаний остается практически неизменной. Цена других финансовых инструментов устанавливается с помощью соотношения спроса и предложения покупателей и продавцов. Если количество желающих продать акцию намного больше, чем покупателей, то цена акции будет падать и наоборот. Чтобы немного разбираться в рыночных механизмах, лучше пройти обучение инвестициям. Изучив курс, вы будете немного понимать фундаментальный и технический анализ (тренды, фигуры, индикаторы).

При покупке и продаже акций и других ценных бумаг, инвестор платит комиссию за сделку брокеру и бирже. Например, при покупке акций в Сбербанке на 100 000 рублей, вам придется заплатить комиссию 134,3 рубля. При продаже нужно заплатить такую же комиссию. Комиссия за сделку зависит от размера сделки. Чем больше дневной оборот денежных средств, тем меньший процент берет брокер за сделки в этот день.

Налоги с доходов на бирже

Если вы получили прибыль на фондовом рынке, с нее нужно заплатить налог. В России налог на доход физических лиц на фондовом рынке составляет 13%. Брокеры являются налоговыми агентами, поэтому вам не нужно идти в налоговую и заполнять декларацию о доходах. Брокер сам рассчитает налог, предоставит все документы в налоговую и заплатит налог, используя деньги на вашем брокерском счете.

Если вы продержали акции более трех лет, то по закону вы освобождаетесь от уплаты налога. Открыв индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), можно получать дополнительный налоговый вычет в размере 13%, но с него нельзя выводить денежные средства в течение трех лет.

С полным списком налоговых льгот можно ознакомиться на сайте МосБиржи: Налоговые льготы.

Erenbur

Комментарии

  • Фото аватара

    Буду рекомендовать этот сайт своим коллегам-трейдерам.

    Ответ

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *