Как начать торговать на бирже

торговля на бирже для начинающихМножество человек задумывалось о дополнительном заработке, получаемым от торговли на бирже, но не знали с чего начать. Попытавшись изучить разрозненные сведения в интернете, в конце-концов запутывались и бросали попытки выйти на биржу.

На самом деле начать торговлю на бирже не настолько сложно, как кажется. В этой статье будет подробно рассказано, какие шаги нужно предпринять начинающим инвесторам, чтобы приступить к торговле на бирже.

Общие рассуждения

В России имидж биржи и вложения денежных средств в ценные бумаги сильно испорчен. На заре создания российского фондового рынка, как грибы вырастали различные форекс-кухни, куда заманивали клиентов и обманом забирали деньги. С тех пор прошло много лет, фондовый рынок России развился до международного уровня, в него инвестируют средства инвесторы многих стран, но осадочек у россиян остался :)))

Необходимо различать торговлю на Форекс через дилерский центр и биржевую торговлю через брокера.

В первом случае вы не торгуете на реальном рынке с реальными инструментами. Вы торгуете внутри форексной конторы («кухни» на сленге трейдеров), используя их программное обеспечение и по их правилам. Котировки валютных пар часто отличаются от котировок на реальном рынке. Ваш проигрыш будет доходом конторы и наоборот. Нетрудно догадаться, чем заканчивается подобная торговля. Через непродолжительное время ваши деньги забирает форекс-кухня. Вы оказываетесь без денег, а дилер ищет новых доверчивых клиентов.

В отличие от форекс-кухни, торговля на бирже регулируется Банком России и законами РФ. Вы выходите на реальный рынок и покупаете акции действующих компаний, становясь владельцем части бизнеса этой компании. У брокера нет задачи оставить вас без денег, так как биржевые брокеры живут за счет комиссии, получаемой ими за сделки, когда вы продаете или покупаете ценные бумаги.

Подводя итог вступлению. Торговать через форекс-кухню нельзя, так как гарантированно останетесь без денег. Торговать через лицензированного Центробанком России брокера можно. В этом случае сведены к минимуму риски мошенничества со стороны брокера, а все сделки прозрачны и полностью регулируются законодательством Российской Федерации.

Выбор брокера

Про то, как правильно выбирать брокера, есть подробная статья: Выбор брокера. Поэтому остановлюсь на ключевых моментах.

Брокера выбирают по надежности, размеру комиссии и разнообразию услуг, предоставляемых брокером.

брокеры фондового рынка

Надежность

Проверить надежность брокера довольно просто. Существует Банк России, который выдает лицензии брокерам, соответствующим всем условиям по размеру собственного капитала, отсутствию нарушений и множеству других требований.

Если ваш брокер зарегистрирован где-нибудь в Ирландии и имеет международную лицензию, полученную на Виргинских островах, то нести деньги в такую контору нельзя. Однозначно перед вами форекс-кухня, которая оставит вас без денег.

И последнее. В России существует Национальное рейтинговое агентство (НРА), которое присваивает брокерам рейтинги. Если брокер имеет рейтинг надежности ААА (максимальная надежность), то этому брокеру можно доверять деньги.

К надежным брокерам можно отнести Финам, БКС и Сбербанк.

Размер комиссии

В отличие от западных коллег, размер комиссии за сделку у российских брокеров невысок и колеблется в пределах 0,03-0,45%. Самые низкие комиссии у Финама и БКСа, самые высокие у Сбербанка.

Если вы подключите дополнительные сервисы брокера, то комиссия может возрасти в десятки раз. Подробно о сервисах брокера и нужны ли они читайте в статье «Платные сервисы брокера».

Услуги брокера

Из всего комплекса услуг, предоставляемых брокером, полезными будут обучение и аналитическая поддержка, которую предоставляет брокер. Желательно, чтобы и первое и второе было бесплатным.

Пройдя курс обучения, вы научитесь совершать сделки и проводить минимальный технический и фундаментальный анализ. Перед прохождением курса советую прочитать курс лекций по торговле на бирже. После него вам будет проще понимать лектора и вы сможете задавать ему четкие, осмысленные вопросы.

Аналитическая поддержка брокера, независимо от того, платная она или нет, обычно довольно низкого качества. Аналитики стараются давать размытые рекомендации, которые не дают четкого понимания, куда пойдет рынок, а ограничиваются общим описанием уже произошедших событий.

Главный плюс от брокерской аналитики в том, что вам не придется просеивать тонны информации, чтобы найти важные новости. За вас это сделает аналитик и выдаст краткий отчет по событиям в мире и новостям компаний. Как эти события повлияют на котировки акций, лучше решать самому, не полагаясь на мнение аналитиков. Свежие новости можно прочитать в специальном разделе на нашем сайте.

Торговый терминал

Все брокерские компании предоставляют терминал QUIK. Обычно эта услуга бесплатная. БрокерКредитСервис берет 300 рублей в месяц за предоставление торгового терминала, если на счету клиента меньше 100 000 рублей.

Финам кроме QUIK предоставляет свою торговую платформу TRANSAQ. Отличие от Квика больше во внешнем оформлении. Совершать сделки и проводить минимальный технический анализ можно и в Квике и в Транзаке.

Компьютерное и программное обеспечение

компьютер для торговли на биржеЕсли вы инвестор и совершаете редкие сделки, то вам подойдет любой компьютер, можно даже торговать просто по телефону. Внутридневным трейдерам необходимо комфортабельно оборудованное рабочее место (лучше отдельный кабинет) и мощный компьютер с выходом в интернет.

Компьютер, на котором вы будете совершать сделки, должен использоваться исключительно для биржи. У него должна быть современная начинка, не менее двух больших мониторов и хороший антивирус. При запуске системы компьютер должен спрашивать пароль, чтобы посторонний человек не мог воспользоваться вашим компьютером.

Кроме компьютера обязательно держите под рукой калькулятор. Бывают ситуации, когда необходимо срочно произвести вычисления, одновременно просматривая графики на компьютере. В этом случае вас выручит калькулятор.

На компьютер должны быть установлено следующее программное обеспечение:

  1. Microsoft Office (Word, Excel);
  2. Торговая платформа (QUIK или TRANSAQ);
  3. Антивирус (лучше всего Касперский);
  4. Тестер стратегий (по желанию, лучше всего AmiBroker).

Изучение торгового терминала и тестера стратегий

После приобретения компьютера и установки на него программного обеспечения, необходимо потратить 2-3 дня, чтобы научиться пользоваться торговой платформой и 1-2 недели, если вы установили тестер стратегий.

Многие зададут вопрос, «почему так много?». В тщательном изучении торговой платформы есть практический смысл. Во время торгов ситуация постоянно меняется, выходят свежие новости, на которые приходится молниеносно реагировать. В такие моменты вы должны уметь на автомате совершать сделки, не задумываясь, какую кнопку нужно нажать. Особенно это касается кнопок «купить» и «продать». Многие трейдеры в горячке торгов путают эти кнопки и вместо того, чтобы продать акции, они дополнительно покупают, получая убыток.

Если вы решите установить тестер стратегий, то нужно понимать, что эта программа написана профессионалом для профессионалов. Придется потратить много времени на изучение программы, освоить азы программирования. Но если вы освоите весь функционал тестера стратегий, это на порядок улучшит вашу торговлю.

Изучение основ анализа рынка

Научившись работать в торговом терминале, начинающему трейдеру хочется совершить первую сделку. На небольшие деньги, в плюс или минус – неважно. Это вполне нормальное желание. Но последующие сделки должны быть осознаны. Вы пришли на биржу не для того, чтобы нажимать кнопки, а для больших заработков. Поэтому вам придется изучить основы фундаментального и технического анализа.

Фундаментальный анализ фондового рынка состоит из анализа новостного потока, событий в сфере экономики, макроэкономических показателей. После анализа общего состояния рынка переходят к анализу отраслей экономики, а затем конкретного предприятия. Изучают балансовые отчеты, уровень долговой нагрузки, основные мультипликаторы. С первого взгляда все кажется очень сложным. Чтобы немного разобраться, обязательно прочитайте эту статью: Фундаментальный анализ акций.

Технический анализ основан на том, что история повторяется. Анализируя графики предыдущего движения цен акций, можно предугадать их движение в будущем. Цены акций рисуют на графиках повторяющиеся фигуры (паттерны). Изучив тренды и основные фигуры технического анализа, вы научитесь понимать, куда вероятней всего пойдет цена и совершать прибыльные сделки.

Коротко: фундаментальный анализ говорит трейдеру какую акцию покупать или играть на понижение, а технический анализ дает сигналы, когда нужно совершать сделки.

Для изучения технического и фундаментального анализа желательно прочитать следующие книги (читать именно в этом порядке):

  1. Эдвин Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта». – Отличная книга, чтобы увлечься фондовым рынком. В основу книги положена биография Джесси Ливермора. Читается на одном дыхании. Боевичок про биржу.
  2. Джон Мерфи «Технический анализ фьючерсных рынков: Теория и практика». – Библия технического анализа.
  3. Эрик Нейман «Малая энциклопедия трейдера». – Отличная книга, написанная живым языком. Доступно описан фундаментальный анализ, мультипликаторы.
  4. Бенджамин Грэм (Грэхем) «Разумный инвестор». – Библия фундаментального анализа.
  5. Р. Пректер и А. Фрост «Волновой принцип Эллиотта. Ключ к пониманию рынка». – Библия волновиков. На основе Волн Эллиотта можно построить мощнейшие стратегии торговли.
  6. Джон Мерфи «Межрыночный технический анализ». – Невероятно сложный в освоении фундаментал. Можно читать несколько раз и каждый раз мозг будет кипеть. Но дело того стоит.
  7. Ричард Смиттен «Жизнь и смерть величайшего биржевого спекулянта». – Вторая книга про Джесси Ливермора. Даются методы его торговли.
  8. Джесси Ливермор «Торговля акциями». – Книга, написанная самим Джесси Ливермором, в которой он описал свою стратегию.

книги по фондовому рынку

Создание собственной торговой стратегии

Прочитав книги (некоторые придется перечитывать два-три раза), у вас постепенно начинает складываться торговая стратегия. У каждого трейдера она своя. Невозможно взять чужую стратегию и начать по ней торговать. Скорее всего, такая торговля будет убыточной. Каждый трейдер создает свой метод торговли на рынке, в зависимости от того, сколько времени он будет проводить за компьютером, наличию свободного времени, размеру денежных средств.

Одни трейдеры становятся инвесторами и торгуют исключительно по фундаментальному анализу, другие совершают ежедневные сделки и ориентируются на технический анализ. Лучшие трейдеры используют в своей торговле и технический и фундаментальный анализ.

Торговля на демо-счете

Создав свою торговую стратегию, проверьте ее доходность на биржевых торгах. Некоторые трейдеры сразу начинают играть на бирже, но если ваша торговая стратегия окажется убыточной, это приведет к финансовым потерям.

Чтобы этого не произошло, необходимо оттестировать стратегию, торгуя виртуальными деньгами. Большинство брокеров предоставляют возможность торговли на демо-счете. Совершая сделки на демо-счете, вы сможете оценить работоспособность своей ТС. Не факт, что она сразу окажется прибыльной.

При торговле на демо-счете придерживайтесь нескольких простых правил:

  1. Сумма денег на демо-счете должна равняться сумме денег, которыми вы собираетесь торговать на реальном счете.
  2. При торговле на демо-счете совершайте сделки с такой же собранностью и четкостью, как будто вы торгуете реальными деньгами. Демо-счет является таким же важным этапом становления трейдера, как и все предыдущие шаги.
  3. Неукоснительно придерживайтесь разработанной торговой стратегии. Только в этом случае вы сможете оценить ее работоспособность.

Возможно, некоторые параметры торговой стратегии, в процессе ее тестирования на демо-счете, придется изменить (размер стопа, величину прибыли, среднюю продолжительность сделки). Но постоянно торгуя и исправляя ошибки, можно построить торговую стратегию, которая много лет будет вам приносить хорошую прибыль.

Создание торговой системы

Создав работоспособную торговую стратегию, мы вплотную подошли к созданию торговой системы. Многие путают эти понятия. Торговая стратегия говорит трейдеру, когда необходимо совершать сделки. Торговая система включает торговую стратегию, но дополнительно в нее включены следующие параметры:

  • Психологические аспекты трейдинга
  • Управление капиталом (Money Management)

Про психологию трейдинга и управление капиталом читайте в статье: Психология торговли на бирже. Если коротко, то во время торгов вы должны действовать исключительно по правилам своей торговой системы. Шаг в сторону приведет к убыткам. Что-то изменять, добавлять, придумывать можно только в спокойной обстановке, когда биржа не работает.

Управление капиталом помогает избежать больших убытков и не попасть в психологическую зависимость от биржи. Вы должны определить для себя комфортный размер денежных средств для входа в сделку, размер убытка, который не будет доставлять вам дискомфорта и количество убыточных сделок (подряд), после которых вы должны на определенное время приостановить торговлю, чтобы собраться с мыслями и найти ошибки в вашей стратегии.

Торговля на бирже

С момента открытия брокерского счета до первых сделок должно пройти несколько месяцев. За это время вы должны прочитать минимум необходимой литературы, создать торговую стратегию, протестировать ее на виртуальном счете.

В конечном итоге у вас будет своя собственная, индивидуальная торговая система, которая будет стабильно приносить прибыль. Только теперь можно начинать торговлю на бирже.

Вместо заключения

По объему знаний, которые необходимы в биржевой торговле, трейдинг можно сравнить с высшим образованием. Причем хорошие трейдеры постоянно совершенствуют свои знания. Я уже не помню, сколько лет я занимаюсь исключительно торговлей на бирже (где-то около 15 лет), но до сих пор я не считаю себя Мастером. Я постоянно совершенствую свои знания, изучаю новые рынки, перенимаю опыт других трейдеров.

В заключение цитата:

Счастье – это состояние души, доступное только святым или идиотам.

Так же и в трейдинге. Идеальной торговли без убыточных сделок достигнуть невозможно. Но вы должны к ней стремиться, постоянно совершенствуя свои знания и методы торговли. Всю жизнь.

яхта трейдера

Комментарии

  • Мегастатья!

    Ответ

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *